Mon approche
Je m'appelle Stéphane Gaudé et je dirige Moneycare depuis 2015. Le cabinet a d'abord exercé le courtage en crédit immobilier, avant de se consacrer, depuis 2020, au conseil en gestion de patrimoine.
Diplômé en gestion de patrimoine (AUREP) et en droit immobilier (ICH), j'ai plus de 25 ans d'expérience dans l'immobilier, la banque, l'assurance et le courtage. Je forme également les professionnels de l'immobilier et de l'assurance (voir la page Formation).
Mon métier, c'est le conseil. J'analyse votre situation dans le détail, je compare les options possibles, et je vous remets des recommandations chiffrées pour décider en connaissance de cause. Chaque mission est définie par écrit et rémunérée par des honoraires : vous savez ce que vous payez, et pour quoi.
Mes domaines d'intervention
Protéger
Sécuriser votre situation et celle de vos proches face aux aléas de la vie : régime matrimonial, prévoyance, protection du conjoint.
Développer
Faire fructifier votre patrimoine en répartissant votre capital entre actifs financiers et immobiliers, au bon équilibre entre performance et risque.
Optimiser
Réduire durablement votre fiscalité, choisir les bons modes de détention et, si vous êtes dirigeant, arbitrer votre rémunération.
Transmettre
Organiser la transmission de votre patrimoine privé et de votre entreprise, en limitant la fiscalité et en respectant vos intentions.
Anticiper
Préparer vos projets, votre retraite et les grandes étapes de votre vie, plutôt que de les subir.
Mes engagements
Des honoraires connus d'avance. Le périmètre et le prix de chaque mission sont fixés par écrit, avant toute intervention.
Des recommandations écrites et chiffrées. Chaque mission aboutit à un rapport qui compare les options et motive mes préconisations.
La liberté de conseil. Aucun lien capitalistique avec un établissement financier, aucun objectif commercial avec mes partenaires.
La transparence. Lorsque vous souscrivez un placement par mon intermédiaire, ma rémunération vous est toujours indiquée.
Un suivi dans la durée. Disponibilité, réactivité, et un rendez-vous annuel pour les clients dont j'accompagne les placements.
Voyons ensemble ce qui peut vous être utile.