Le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine

Mon métier n'existe pas ! 😱

Je suis Conseiller en Gestion de Patrimoine et pourtant ce métier n'existe pas !

Eh oui, le métier de CGP (comme l'appelle les professionnels) n'est pas un métier règlementé par la loi, comme celui d'avocat, notaire ou expert-comptable. 👱‍♂️👨‍🎓👨‍💻

Tout le monde peut demain matin s'arroger ce titre et proposer ses services au premier prospect venu !

Heureusement, ce n'est pas tout à fait le cas. 😅

En réalité, le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine regroupe plusieurs métiers réglementés : celui de Conseiller en Investissement financiers (CIF), celui de Courtier en Assurances, celui de Courtier en crédits et celui d'Agent immobilier. 🗽☂💰⛪

Pour les 3 premiers métiers, vous devez impérativement être inscrit à l'ORIAS (Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance) qui vérifie votre formation, compétence, expérience, moralité et assurance responsabilité civile professionnelle.

Pour le métier d'agent immobilier, c'est la Chambre de commerce qui vérifie que vous êtes habilité à exercer ce métier et vous délivre une carte professionnelle.

Certains CGP ne disposent pas de toutes les cartes car ils n'ont pas les compétences pour exercer l'ensemble de ces métiers. Ils sont donc plus ou moins spécialisés dans un domaine. La finance, l'immobilier ou l'assurance. Comment être sûr dans ce cas de la pertinence du conseil qu'ils délivrent ❓❓

Enfin, chaque année, un CGP doit effectuer un nombre d'heures de formations obligatoires pour conserver chaque statut :

• 👉 7 heures pour le Conseiller en investissements financiers
• 👉 15 heures pour le Courtier en assurances
• 👉 7 heures pour le Courtier en crédits
• 👉 14 heures pour l'agent immobilier

Pour moi, cette semaine c'était formation Assurance à Aix-en-Provence.

Au programme :

l'abus de droit fiscal

les sociétés civiles

la gestion de la dette patrimoniale

les sûretés

les obligations réglementaires en matière de souscription d'assurances

ça vous fait rêver non ? 🤩😛